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中國銀行業協會發布《銀行業金融機構函證業務自律管理規范》等系列銀行函證業務自律文件
信息來源:本站  ‖  發稿作者:管理員   ‖  發布時間:2023年02月15日  ‖  查看1005次

為進一步規范銀行函證及回函工作,提升審計工作質量,維護金融市場秩序,推動社會信用體系建設,助力防范化解金融風險。根據《關于進一步規范財務審計秩序 促進注冊會計師行業健康發展的意見》(國辦發〔2021〕30號)、《關于發揮自律組織作用 規范行業發展的指導意見》(金融委辦發〔2021〕12號)、《關于進一步規范銀行函證及回函工作的通知》(財會〔2020〕12號)、《關于銀行函證業務風險提示的通知》(銀保監辦發〔2020〕110號)、《關于加快推進銀行函證規范化、集約化、數字化建設的通知》(財會〔2022〕39號)等文件要求。在監管部門指導下,中國銀行業協會結合工作實際制定了《銀行業金融機構函證業務自律管理規范》《銀行業金融機構網頁模式接入第三方函證平臺管理規則》《銀行業金融機構接入第三方函證平臺風險評估工作管理辦法》《中國銀行業協會關于銀行業金融機構接入第三方函證平臺風險評估工作專家庫工作規范(試行)》四份銀行函證業務自律文件。

      《銀行業金融機構函證業務自律管理規范》是中國銀行業協會貫徹落實國務院金融穩定發展委員會“發揮自律組織作用、規范行業發展”指導意見及監管工作要求的重要舉措,也是中國銀行業協會加強自律管理、主動擔當作為的實際行動。規范包括總則、職責范圍、自律措施、附則等部分,內容涉及中銀協及地方銀協自律管理的原則、制度依據、職責范圍、自律措施等,是中國銀行業協會銀行函證業務自律制度體系的綱領性文件,為已經發布及后續發布的其他自律細則提供執行依據。

       《銀行業金融機構網頁模式接入第三方函證平臺管理規則》主要目的為規范銀行以網頁模式接入第三方函證平臺相關流程。目前部分中小銀行,囿于科技能力及業務量等原因,選擇以網頁模式接入第三方函證平臺,此接入模式僅實現了銀行函證及回函傳遞過程的線上化,函證下載、用戶授權、數據生成、上傳回函等流程仍有較多的人工干預,為操作失誤或故意不實回函留有空間,存在較高操作風險,有必要進一步規范相關操作流程。本規則對函證下載、用戶授權、數據生成、上傳回函、用戶管理、回函用章、內部監督等函證業務主要流程進行了規范,通過制定并實施該規則將有助于規范中小銀行函證數字化相關工作,降低中小銀行操作及聲譽等風險。

       《銀行業金融機構接入第三方函證平臺風險評估工作管理辦法》是協會落實監管部門關于“牽頭梳理接入第三方平臺的風險評估要點,組織相關銀行業金融機構按要求做好風險評估工作”等指導意見的具體措施。辦法包含總則、評估要求、評估方式與流程、自律管理措施等內容,為風險評估工作提供了依據和規范,幫助銀行業金融機構更好地理解和開展風險評估工作。風險評估是從業務管理、技術能力、安全保障等方面考察銀行業金融機構數字函證相關流程安排及技術能力,降低銀行業金融機構接入第三方函證平臺的相關風險,保障銀行函證業務規范化、集約化、數字化建設工作質量。

      《中國銀行業協會關于銀行業金融機構接入第三方函證平臺風險評估工作專家庫工作規范(試行)》主要為風險評估工作提供專家和資源支撐。在中國銀行業協會組織開展的有關風險評估工作中,中國銀行業協會僅負責工作組織及服務保障,不參與具體評估流程,評估意見均由具有一定資質的業務和技術專家團隊作出。本規范為評估專家庫的建設和管理提供了制度依據,有利于充分發揮行業專家的專業作用,提高風險評估工作質效。

       下一步,中國銀行業協會將在監管部門的指導下,進一步推動銀行函證業務自律管理體系建設,持續完善相關細則和行為規范,不斷加強自律管理和相關工作督導,促進銀行函證業務集中化、規范化、數字化轉型。

內容來源:中國銀協

       原文鏈接:https://www.china-cba.net/Index/show/catid/14/id/41670.html

         
 
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